• OneCoin创始人鲁贾·伊格纳托娃（Ruja Ignatova）策划了一场价值40亿美元的庞氏骗局，在被指控欺诈和洗钱后失踪。
• Faruk Muhh Özer通过土耳其加密货币交易所Thodex诈骗了超过40万用户，随后逃离并被判入狱。
• Satish Kumbhani的BitConnect庞氏骗局窃取了24亿美元，Kumbhani面临多项指控，并可能被判处70年监禁。

加密货币行业吸引了雄心勃勃、大胆的冒险者，他们都被财富的承诺所吸引。然而，野心和贪婪之间的一线之隔却让一些人走上了一条更黑暗的道路。

该行业目睹了许多欺诈者精心策划的加密货币骗局，通过庞氏骗局、失败的交易所和欺诈性的代币发行诈骗投资者数十亿美元。从逃亡的策划者到交易所运营商变成的罪犯，这些计划背后的个人因其大胆和欺骗而声名狼借。

鲁哈·普拉米诺娃·伊格纳托娃

被称为“加密女王”的Ruja Plamenova Ignatova是历史上最大的加密货币骗局之一的中心人物。伊格纳托娃出生于保加利亚，在德国长大。

她毕业于牛津大学，最初在金融领域追求了成功的职业生涯。2014年，她与卡尔·塞巴斯蒂安·格林伍德（Karl Sebastian Greenwood）共同创立了加密货币OneCoin。该行动总部位于保加利亚索菲亚。

OneCoin承诺为投资者提供高回报。伊格纳托娃的推销很有说服力。

她说服了全球数百万人投资OneCoin。它通过多层次营销（MLM）计划运营。

她声称OneCoin将成为一种革命性的加密货币，可以与比特币（BTC）竞争。

“OneCoin应该是比特币杀手。两年后，就没有人再谈论比特币了，”她告诉投资者。

2015年，Ignatova透露OneCoin将正式进入美国市场。然而，第二年，裂缝开始出现，因为投资者发现很难出售他们的OneCoins并收回最初的投资。

后来发现，OneCoin是一个庞氏骗局，背后没有可验证的区块链，在全球范围内诈骗了超过40亿美元的投资者。法律文件显示，Ignatova和Greenwood从一开始就知道该项目是一个欺诈性的项目。

“它可能不是真正干净的[东西]，或者是我通常工作的，甚至可以自豪的（除非我们赚钱时私下和你在一起）--但是。. .我在这种非常边缘的案件中尤其擅长[原文如此]，事情变得灰色--而你是神奇的销售机器--而我是一个真正可以处理数字、法律并以良好和专业的方式支持你的人--我们真的可以把它做大--就像传销遇到华尔街婊子一样;-）”伊格纳托娃在给格林伍德的信中写道。

2017年10月12日，伊格纳托娃被指控欺诈和洗钱。当局还发布了联邦逮捕令。

尽管如此，她很快就消失了。伊格纳托娃登上了从保加利亚索菲亚飞往希腊雅典的商业航班，此后就再也没有出现过。

美国联邦调查局已将伊格纳托娃列入十大通缉逃犯名单，并提供高达500万美元的奖励，以获取导致她被捕的信息。她也是欧洲最受欢迎的逃犯之一。

与此同时，格林伍德于2022年12月承认与该计划有关的电信欺诈和洗钱指控。此外，2024年4月，美国地区法官Edgardo Ramos判处OneCoin前法律主管Irina Dilkinska四年监禁。

尽管媒体广泛报道，而且她的欺诈行为规模巨大，但伊格纳托娃在2025年仍然难以捉摸。

法鲁克·提赫·厄泽

Faruk Muhh Özer创立了Thodex，这是一家土耳其加密货币交易所，因其大规模加密货币骗局而臭名昭著。Thodex成立于2017年，迅速发展成为土耳其最大的加密货币平台之一。

2021年4月，该交易所突然关闭，Thodex网站上出现了一条消息，声称该平台将离线4至5天。然而，这是一场重大危机的开始。

超过40万用户发现自己无法访问自己的帐户，平台中锁定了价值约20亿美元的加密货币。

关闭后，法蒂赫·厄泽尔逃往阿尔巴尼亚。与此同时，当局逮捕了他的妹妹Serap Özer、他的兄弟Güven Özer和其他四名高级员工。此外，作为调查的一部分，他们还拘留了约83人。

厄泽的失踪引发了一场搜捕。他于2022年在阿尔巴尼亚被捕，后来于2023年被引渡到土耳其。2023年9月，法蒂赫·厄泽（Muhh Özer）和他的兄弟姐妹被判处总共11，196年监禁。

尽管如此，2025年1月，伊斯坦布尔地区法院第22刑事分庭撤销了部分原判决。由于证据不足，法院宣判16名被告“合格欺诈”罪名无罪。它还下令释放四名被告。

然而，并非所有被告都被释放。法院释放了法蒂赫·厄泽及其兄弟姐妹“组织和领导犯罪集团”的指控，但他们因其他指控继续被拘留。

萨蒂什·昆巴尼

BitConnect创始人萨蒂什·昆巴尼（Satish Kumbhani）策划了一项全球庞氏骗局，该骗局在2016年至2018年间诈骗了投资者24亿美元。美国司法部引用法庭文件称，昆巴尼在BitConnect的“贷款计划”上欺骗了投资者。

他和他的合作伙伴推广了BitConnect的专有技术“BitConnect Trading Bot”和“Volatility Software”，作为可以通过在加密货币市场波动中进行交易来保证巨额利润的工具。

然而，BitConnect实际上是一个庞氏骗局，使用新投资者的资金来支付早期投资者的费用。大约一年后，昆巴尼关闭了贷款计划。

然后，他告诉他的发起人操纵BitConnect Coin（BCC）的价格，使其看起来有真正的需求。昆巴尼和他的合作伙伴还通过BitConnect的钱包和各种国际交易所混合、循环和交换来隐藏投资者资金。

2021年9月1日，美国证券交易委员会（SEC）对BitConnect提起诉讼。监管机构指控BitConnect欺骗了散户投资者。此外，BitConnect北美部门负责人Glenn Arcaro在美国地方法院承认串谋电信欺诈罪。

这位BitConnect创始人于2022年2月被起诉，并面临多项指控。如果所有指控罪名成立，他可能面临最高70年的监禁。

声明说：“Kumbhani被控共谋实施电信欺诈、电信欺诈、共谋实施大宗商品价格操纵、经营无证汇款业务以及共谋实施国际洗钱。”

与此同时，2022年9月，法院判处阿卡罗38个月监禁，并命令他向来自40个国家的受害者偿还1760万美元。

鲁贾·伊格纳托娃（Ruja Ignatova）、法鲁克·提赫·厄泽（Faruk Muhh Özer）和萨蒂什·昆巴尼（Satish Kumbhani）的故事说明了加密货币诈骗的毁灭性影响，造成数十亿美元损失，生命被颠覆。这些案件凸显了加强监管监督、投资者教育和国际合作以打击该领域欺诈的必要性。