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新加坡最佳外汇经纪商(2024年版)

本文从受新加坡金融管理局(MAS)监管的顶级外汇经纪商着手,重点介绍每家经纪商的整体质量、投资品种、交易费用以及各自的优缺点,帮助新手朋友更迅速地选择适合自己的经纪商。

新加坡作为亚洲重要的国际金融中心,在外汇市场中扮演着重要角色。随着加密货币受到广泛投资者的关注,近年来全球货币市场急剧扩张,越来越多的经纪商加入到外汇交易中心。

稳定币(Stablecoin)是一种为降低代币价格的波动性而创建的加密货币。它的价格通常与美元或黄金等稳定资产以 1:1 的汇率挂钩。98% 的稳定币市场是由以美元计价主导的,而在新加坡金融管理局(MAS)电子钱包执照下,新加坡推出与新元挂钩的稳定币 ——XSGD ,作为一种符合电子货币标准的代币,每个 XSGD 代币都能以 1:1 的抵押比率换成新元。

越来越多的投资者进入新加坡外汇交易中心,风险也越来越大。庞大的市场会导致骗局增加,使广大投资者对资金安全产生担忧情绪。因而想要确保资金安全,投资者需要确定自己的经纪商受到“新加坡金融管理局(MAS)”的严格监管。作者将从受新加坡金融管理局(MAS)监管的顶级外汇经纪商着手,重点介绍每家经纪商的整体质量、投资品种、交易费用以及各自的优缺点,帮助新手朋友更迅速地选择适合自己的经纪商。

▍XM Group

XM Group 成立于2009年,是一家国际性的在线金融服务提供商,主要专注于外汇(Forex)和差价合约(CFD)交易。最大的优势在于佣金/点差极低,无论是刚入门的新手,还是有经验的老手,投资需求都能得到满足。

XM Group 金融工具超过1000种,均支持在MT4、MT5平台上交易。外汇货币对超过50种,包括主要的美元、英镑、欧元与日元。

○ XM Group 主要信息:

① 服务范围: 提供多种金融工具的交易服务,包括外汇、股票指数、大宗商品、股票、贵金属等。交易者可以通过 XM Group 平台进行在线交易。

② 交易平台:提供 MetaTrader 4和MetaTrader 5。这些平台提供了丰富的图表分析工具、实时报价和订单执行功能。

③ 账户类型:提供不同类型的交易账户如标准账户、微型账户、零点和股票帐户。最小点差为 0.1,这也是欧元/美元等主要货币对的平均点差。XM Group 供透明的费用结构,无隐藏佣金/费用,仅针对零点账户收取佣金。 此外,XM Group 承担所有的转账费用,并确保当日完成取款。

④ 监管方面:XM Group 受到包括澳大利亚证券和投资委员会(ASIC),塞浦路斯证券和交易委员会(CySEC)和英国金融行为监管局(FCA)在内的多个权威金融机构的监管,确保投资者资金安全和透明交易环境。

⑤ 教育资源: 一些外汇经纪商提供教育和培训资源,以帮助交易者提高他们的交易技能。这可能包括市场分析、培训视频、研讨会等。

优点 缺点
交易费用低,不收取任何存款/提款费 × 超过90天不交易会收取账户闲置费,$5/月
存取款选项丰富,包括银行电汇/电子钱包/加密货币 × 不同的账户类型之间缺乏多样性,导致个性化感觉降低
可以交易超过30种加密货币差价合约 × 客户支持仅在工作日提供
与外汇有关的全方位培训材料和讲座
丰富的促销和增金活动

Pepperstone

Pepperstone 是一家成立于2010年的澳大利亚外汇经纪商。该公司专注于为全球交易者提供外汇交易和外汇回扣服务。Pepperstone 在多个国际地点设有办公室,包括巴哈马、中国、泰国、乌克兰、英国和美国,以更好地服务其广大客户群。 Pepperstone 为客户提供多种账户币种选择,包括澳元、加元、瑞士法郎、欧元、英镑、日元、新西兰元、新加坡元、美元和港元,以满足不同地区和需求的交易者。

○ Pepperstone 的主要特点和服务:

① 交易工具: Pepperstone 提供外汇(Forex)和差价合约(CFD)等多种金融工具的交易服务。这包括外汇货币对、股票指数、大宗商品、加密货币等。

② 交易平台: Pepperstone 提供流行的交易平台,包括 MetaTrader 4、MetaTrader 5 和 cTrader。这些平台提供了图表分析工具、实时行情、订单执行等功能。

③ 监管方面: 作为一家澳大利亚的外汇经纪商,Pepperstone 在全球范围内受到澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)的监管。这种监管有助于确保公司遵守金融服务法规,提高交易者的信任度。

④ 账户类型: Pepperstone 提供不同类型的交易账户,包括标准账户、红利账户和无息账户等。这样的多样化可以满足不同交易者的需求。

⑤ 教育和分析: Pepperstone 提供各种教育资源和市场分析,以帮助交易者提升他们的交易技能。这可能包括培训视频、市场评论、经济日历等。

优点 缺点
很有竞争力的点差和佣金 × 在美国/加拿大/日本等地区不可用
跨所有操作系统的广泛交易平台 × 差价合约数量很少
用户可以免费使用 Autochartist 和 Smart Trader 工具包 × 没有负债保护
免佣金和低点差成本

Swissquote

瑞讯银行(Swissquote)成立于1996年,于2000年在 SIX 瑞士证券交易所上市(股票代码SQN)。现已发展成为一家领先的经纪公司。在马耳他、英国、阿拉伯联合酋长国和中国香港都有子公司。 作为瑞士金融服务和在线交易领导者,瑞讯业务遍及三大洲,受瑞士金融市场监管局(FINMA) 监管。

○ Swissquote 的主要特点和服务:

① 金融服务: Swissquote 提供多种金融服务,包括外汇(Forex)交易、差价合约(CFD)交易、股票交易、期货和期权等。这使得交易者可以在多个市场中进行交易。

② 交易平台: Swissquote 提供多个交易平台,包括Advanced Trader、MetaTrader 4 和 MetaTrader 5 等。这些平台提供了实时行情、图表分析工具、交易执行等功能。

③ 开户类型:Swissquote 提供4 种不同类型的交易账户:标准、高级、顶级、专业,前3种账户不收取交易佣金,总体成本因金融品种和账户类型而异,专业账户可以获得个性化定制价格。

④ 投资产品: 除了外汇和差价合约之外,Swissquote 还提供股票、基金、债券、商品和加密货币等多种投资产品。

⑤ 银行服务: Swissquote 也是一家银行,提供银行服务,包括储蓄账户、贷款、信用卡等。

⑥ 监管方面: 作为一家瑞士金融机构,Swissquote 在瑞士受到瑞士金融市场监管局(FINMA)的监管,这有助于确保公司遵守金融服务法规。

⑦ 教育和研究: Swissquote 提供市场分析、研究报告和教育资源,以帮助投资者更好地理解市场和制定投资决策。

优点 缺点
√ 包括 Autochartist 在内的多种平台类型,使投资者能够利用更多的市场机会 × 瑞士账户的平均点差略高于欧盟账户
√ 交易账户通过 IBAN 受益于瑞士一级银行账户中的资金,以实现无缝国际转账 × 庞大的服务可能会给初学者带来麻烦
√ 各种插件帮助你为订单类型、价格图表、技术分析和技术指标提供新功能 × 需要最少存入 $1000 以激活账户
√ 零佣金和 0.0 点差账户选项,有助于降低交易成本 × 开户过程比较繁琐
√ 丰富的教育资源

IB · 盈透证券

Interactive Brokers 是一家美国的全球性在线证券经纪公司,提供股票、期权、期货、外汇和差价合约(CFD)等多种金融工具的交易服务。Interactive Brokers 也被称为"盈透证券"。到2023年1月,盈透证券作为一家自营经纪商已走过了46个年头,综合权益资本超过120亿美元。 IBKR 在全球 150 多个市场中心开展经纪/交易业务。在其经纪交易商代理业务方面,IBKR 为机构和专业交易者提供各种电子化交易产品的直接(“在线”)交易执行和清算服务,包括全球证券、期权、期货、外汇、债券、黄金、加密货币*和基金。

盈透证券集团及其附属公司每天执行的交易约为199.1万笔。 盈透证券总部位于美国康涅狄格州的格林威治,公司在美国、加拿大、英国、爱尔兰、瑞士、匈牙利、印度、中国(香港和上海)、日本、新加坡和澳大利亚共有2,900+名员工。IBKR受 SEC(美国证券交易委员会)、FINRA(美国金融业监管局)、NYSE(纽交所)、FCA(英国金融行为监管局)和全球其它监管机构监管。

○ Interactive Brokers(盈透证券)的一些主要特点和服务:

① 全球市场覆盖: Interactive Brokers 提供全球范围内多个市场的交易服务,包括美国、欧洲、亚洲等地的主要金融市场。

② 多种交易工具: 提供股票、期权、期货、外汇、差价合约(CFD)等多种金融工具的交易服务,使得投资者能够在多个市场中进行交易。

③ 低成本交易: Interactive Brokers 以低成本而闻名,提供竞争性的佣金费率和低点差。这使得交易者能够在较小的成本下进行交易。

④ 交易平台: 提供多种交易平台,包括 Trader Workstation(TWS)和 WebTrader 等。这些平台提供了高级的交易工具和分析功能。

⑤ 专业交易者服务: Interactive Brokers 的服务主要面向专业和经验丰富的交易者,提供直接市场访问(DMA)和高级交易工具。

⑥ 全球监管: 作为一家国际性的证券经纪公司,Interactive Brokers 在美国和其他国家/地区受到不同监管机构的监管,以确保其业务合规性。

优点 缺点
非常智能的订单路由器 × 流数据每次只能在单个设备上运行
全球范围内跨资产类别的广泛产品 × IBKR Lite 客户无法使用智能订单路由器
共同基金复制器,帮助你发现更便宜的 ETF × 小规模或不活跃账户会产生大量费用

CMC Markets

CMC Markets 成立于1989年,是一家总部位于英国的金融服务公司,提供全球市场的股票、点差交易、差价合约(CFD)和外汇在线交易。最初名为货币管理公司 (Currency Management Corporation),后缩写为CMC,并在2005年9月改为现名。

○ CMC Markets 主要特点和服务:

① 交易工具: CMC Markets 提供多种金融工具的交易服务,包括股票、外汇、指数、商品、债券和加密货币等。

② 交易平台: CMC Markets 提供 Next Generation 型交易平台,该平台提供了先进的图表分析工具、实时行情、市场分析以及交易执行功能。

③ 差价合约(CFD): 公司主要通过差价合约(CFD)提供交易服务。CFD 允许交易者基于资产价格的变化进行交易,而无需实际购买或持有这些资产。

④ 全球市场覆盖: CMC Markets 提供全球主要金融市场的交易服务,包括欧洲、亚洲、澳大利亚等地的市场。

⑤ 教育和分析: CMC Markets 提供市场分析、研究报告和在线培训等教育资源,以帮助交易者更好地了解市场和制定交易策略。

⑥ 监管方面: 作为一家在不同国家/地区提供服务的金融机构,CMC Markets 在英国由金融行为监管局(FCA)监管,并在其他地区受到相关监管机构的监管。

优点 缺点
范围广泛的金融工具 × 不接受美国客户
受英国金融行为监管局 (FCA) 等机构监管 × 专有交易平台和MT4之间的差异
重视教育和客户服务 × 某些指数差价合约的点差较高
研究设施行业领先 × 没有回溯测试和自动交易功能
负债保护

如何与新加坡经纪商交易外汇?

与新加坡经纪商交易外汇通常涉及以下步骤:

① 选择经纪商: 选择一家受监管、信誉良好且提供你所需服务的新加坡外汇经纪商。确保经纪商受到新加坡金融管理局(MAS)的监管,以确保其合规性。

② 开设交易账户: 在选定的经纪商处开设外汇交易账户。通常需要用户填写一份在线申请表格,提供身份验证文件,并按照经纪商的要求进行资金存入。

③ 学习交易平台: 熟悉所选择经纪商提供的交易平台。大多数外汇经纪商使用MetaTrader 4(MT4)或MetaTrader 5(MT5)等常见的交易平台。了解平台的功能、图表分析工具和订单执行功能。

④ 资金存入: 向你的交易账户存入资金。经纪商通常接受多种存款方式,包括银行转账、信用卡、电子支付等。

⑤ 制定交易策略: 在开始交易之前,建议你制定一个明确的交易策略。这可能包括市场分析、风险管理计划和交易计划。

⑥ 进行模拟交易: 如果你是新手,可以使用经纪商提供的模拟账户进行练习交易。这样可以在实际投入真实资金之前,熟悉交易平台和测试交易策略。

⑦ 执行交易: 通过交易平台执行你的外汇交易。选择货币对、确定交易量、设置止损和盈利目标,然后执行交易订单。

⑧ 监控市场: 持续监控外汇市场的变化,及时调整你的交易策略,并管理风险。

⑨ 提款: 如果你取得了盈利,可以随时通过经纪商的提款选项将资金提回你的银行账户。

新加坡外汇监管机构

新加坡的外汇市场由新加坡金融管理局(Monetary Authority of Singapore,简称MAS)进行监管。MAS是新加坡的中央银行和金融监管机构,负责确保新加坡的金融体系的稳健性和健康发展。

○ MAS在外汇市场监管方面的主要职能:

① 金融稳定与监管: MAS 负责维护金融体系的稳定,并通过监管措施确保金融机构的健康运作。这包括外汇市场中的银行、金融机构和其他相关实体。

② 外汇牌价制度: MAS 负责管理和维护新加坡的外汇牌价制度。外汇牌价制度涉及到货币的兑换率和汇率体系,对新加坡的国际贸易和金融市场至关重要。

③ 金融政策: MAS 通过货币政策和其他金融政策手段来维护价格稳定、促进经济增长和保持就业。这些政策的实施对外汇市场的影响也很重要。

④ 金融监管: MAS 负责监管金融市场参与者,包括银行、证券公司、期货商以及其他金融机构。对于在新加坡提供外汇服务的经纪商和交易平台,MAS会确保其遵守相关法规和规定。

⑤ 合规和监察: MAS 进行定期的合规审查和监察,以确保金融机构和市场参与者遵循相关法规和规定。这包括对外汇经纪商的监管。

⑥ 市场发展: MAS 通过促进金融创新和市场发展,支持新加坡作为国际金融中心的地位。这也包括吸引外国投资者和金融机构参与新加坡的外汇市场。

总体而言,MAS 在确保金融体系的稳定、监管市场参与者、维护汇率稳定等方面起着至关重要的作用,对外汇市场的健康运作和新加坡金融体系的稳健性负有责任。

新加坡外汇术语

① 外汇(Forex): 外汇市场是货币交易的市场,交易者在这里买卖不同国家的货币。

② 货币对(Currency Pair): 外汇交易中,货币总是以成对的方式进行交易。货币对由两种不同的货币组成,例如EUR/USD(欧元/美元)。

③ 汇率(Exchange Rate): 汇率表示一种货币相对于另一种货币的价值。它告诉你需要多少单位的报价货币才能买到一单位的基础货币。

④ 买入(Buy)和卖出(Sell): 买入表示购买货币对中的基础货币,卖出表示出售基础货币。

⑤ 差价合约(CFD,Contract for Difference): CFD是一种金融衍生品,允许交易者通过差价来获利。外汇交易中,CFD通常用于进行杠杆交易。

⑥ 杠杆(Leverage): 杠杆是一种借款机制,允许交易者通过投入较小的资金控制更大的交易头寸。但需注意,杠杆也增加了风险。

⑦ 点差(Spread): 点差是买入价和卖出价之间的差异,也是外汇经纪商从交易中获得的利润。

⑧ 止损订单(Stop-Loss Order): 止损订单是预设的卖出订单,用于限制亏损。当市场走势不利时,该订单将执行以避免进一步损失。

⑨ 盈利订单(Take Profit Order): 盈利订单是预设的卖出或买入订单,用于在达到预定盈利目标时自动关闭交易。

⑩ 保证金(Margin): 保证金是为了进行杠杆交易而必须存入的资金,以确保交易者有足够的资金来承担潜在的亏损。

⑪ 外汇经纪商(Forex Broker): 提供外汇交易平台和服务的金融机构,使交易者能够在外汇市场进行交易。

常见问题解答

○ 在新加坡,外汇交易应该缴税吗?

大多数情况下,经纪商没有税务代理,因此不会进行税收减免。在新加坡,如果仅将外汇交易作为一种兴趣爱好,而不是主要的收入来源,则任何利润都无需缴税。另一方面,如果外汇交易是你的本职工作,那么根据法律规定需要为这项收入缴纳足够的税款。

外汇交易在新加坡合法吗?

合法。新加坡是一个国际金融中心,拥有健全的金融体系和监管制度。在新加坡,居民和非居民都可以参与外汇交易。同时,任何从事外汇交易的个人或机构都需要遵守相关的法规和监管要求。建议在进行外汇交易之前,了解并遵守新加坡金融监管机构(如金融管理局)的规定。

新加坡有外汇管制吗? 

没有。新加坡以开放和自由的经济政策而闻名,允许自由的资本流动和外汇交易。

○ 新加坡外汇投资安全吗?

新加坡被认为是一个相对安全的外汇投资目的地。以下是一些支持这一观点的原因:

政治稳定性: 新加坡是一个政治稳定的国家,拥有健全的法治和良好的治理体系。这为投资者提供了相对安全的环境。

强大的金融体系: 新加坡拥有一流的金融体系和监管机构,包括国家金融管理局(MAS)。MAS负责监管金融市场,并采取措施确保市场的透明度和健康。

开放的经济政策: 新加坡一直以开放和自由的经济政策而闻名,允许自由的资本流动和外汇交易。这为投资者提供了更多的机会和灵活性。

健全的经济基础: 新加坡拥有强大的经济基础,是亚洲地区最发达和竞争力强的国家之一。这为外汇市场提供了相对稳定的基础。

尽管如此,任何投资都伴随着一定的风险,包括外汇市场的波动性和全球经济的不确定性。投资者在进行外汇投资之前应该了解市场的特点,制定明智的投资策略,并考虑风险管理措施。此外,建议咨询专业的财务顾问,以获取个性化的投资建议。

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Gloria
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▍XM Group
▍Pepperstone
▍Swissquote
▍IB · 盈透证券
▍CMC Markets
▍如何与新加坡经纪商交易外汇?
▍新加坡外汇监管机构
▍新加坡外汇术语
▍常见问题解答
○ 在新加坡,外汇交易应该缴税吗?
○ 外汇交易在新加坡合法吗?
○ 新加坡有外汇管制吗? 
○ 新加坡外汇投资安全吗?
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