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美股券商比较:TD Ameritrade vs Firstrade

德美利证券TD Ameritrade和第一证券Firstrade是许多投资者的首选券商,本文比较分析两家券商的背景、投资产品、佣金、安全性、交易平台功能等。

美股券商比较:TD Ameritrade vs Firstrade

德美利证券(TD Ameritrade)和第一证券(Firstrade)作为美股投资领域的领军证券商,共同以零佣金、受美国证券交易委员会(SEC)和美国金融业管理局(FINRA)监管为特点,同时提供英文、简繁体中文使用界面,成为众多投资者涉足美股市场的首选。

在选择哪家证券商更为优越的问题上,我们将对 TD Ameritrade 和 Firstrade 进行深入比较,分析它们的背景、支持的投资产品、佣金与费用、出金方式、开户资金、安全性以及交易平台功能等方面。


券商 德美利证券 TD Ameritrade 第一证券 Firstrade
监管机构 美国SEC、FINRA新加坡MAS(TD Ameritrade SG) 美国SEC、FINRA
交易市场 美国NYSENASDAQAMEXOTCBBOTC 粉红 美国NYSENASDAQAMEXOTCBBOTC 粉红
交易产品 股票、ETF、基金、债券、期权、期货、外汇、加密货币期货 股票、ETF、基金、债券、期权
交易佣金 0 美元 0 美元
开户时长 7个工作天以上 1至3个工作天
开户难易度 较难 容易
开户最低入金 0 美元 0 美元
入金费用 USD 0 银行可能收费 USD 0 银行可能收费
中文介面
虚拟账户 X

券商背景

德美利证券logo

1. 德美利证券 TD Ameritrade

德美利证券 TD Ameritrade 是美国最大的证券服务商之一,成立于1975年,1997年在美国纳斯达克交易所挂牌上市(NASDAQ: AMTD),2009年收购软体公司thinkorswim,至今在全球拥有超过2,800名用户,连续十年被StockBrokers.com评为综合券商第一名。

TD Ameritrade受美国证券交易委员会(SEC)、美国金融业管理局(FINRA)、商品期货交易委员会(CFTC)监管,跨交易平台thinkorswim(TOS)提供丰富多样的金融投资产品,如股票、ETF、基金、债券、期权、期货、外汇、加密货币期货等。thinkorswim交易平台经过长期完善测试,稳定流畅,给予用户最好的交易体验。

它的特色之一是美股和ETF免佣金,不收平台费;期权的费率为每张合约0.70美元,且期权和期货的交易介面非常出色。

2020年10月,嘉信理财(Charles Schwab)正式并购TD Ameritrade,但这并不影响TD Ameritrade继续独立运营,为投资者提供服务。

TD Ameritrade 目前仅覆盖美国市场。

以下是简单的创业德美利证券 TD Ameritrade 的重点信息:

成立年份 1975年 成立
交易平台 thinkorswim Desktopthinkorswim Webthinkorswim MobileTD Ameritrade Mobile
可交易市场 美国
投资产品 股票、ETF、基金、债券、期权、期货、外汇、加密货币期货
平台特色 美股零佣金、低延迟、TOS交易平台稳定流畅、期货和期货的交易界面尤其专业出色、提供深度分析报告、CNBC新闻台
标志_第一证券

2. 第一证券 Firstrade

第一证券Firstrade成立于1985年,由一位台湾人在美国创立,受美国金融业管理局(FINRA)和美国证券投资保障公司(SIPC)成员。

第一证券是率先实施零佣金和手续费的美股券商,在许多券商都还在向用户提前收取股票买卖费用时,第一证券已经打破传统,采用零手续费的制度。它同时也率先提供中文介面的美股券商之一,因此非常受到亚洲用户的青睐,尤其是香港、台湾地区。现在支持的国际账户地区也越来越多,除了港台、澳门、马来西亚、新加坡的用户都可以在第一证券开户。

目前用户可覆盖第一证券交易股票、ETF、基金、债券、期权等金融产品。和TD Ameritrade一样,第一证券仅覆盖美国市场。

第一证券最大的优势之一,是美股、ETF、期权都是零佣金、零合约费,绝无隐藏费用,是市场最具竞争力的券商,因此也是许多台湾人投资美股与ETF的首选海外券商。 2020年被Kiplinger个人理财杂志投票选为2020年最佳网路券商之一。

下面简单介绍第一证券第一证券的重点信息:

成立年份 1985年 成立
交易平台 网页版手机App版(iOS、Android)
可交易市场 美国
投资产品 股票、ETF、基金、债券、期权
平台特色 美股、ETF、期权均为零佣金、零合约费、24小时中文客服、免费获得Morning Star、Briefing.com、Zacks以及Benzinga的权威资讯和研究分析报告

同时,我们从支持交易哪些投资产品、佣金与费用、开户资金、出入金渠道与费用、安全性、交易平台功能、开户入金优惠等7个方面,比较TD Ameritrade和第一证券的差异。

交易市场和投资产品比较

如上所述,TD Ameritrade 和 Firstrade 目前仅覆盖美国市场,包括 NYSE、NASDAQ、AMEX、OTCBB、OTC Pink 市场。如果想同时参与投资海外市场如香港、新加坡、沪深、澳大利亚等,或许可以考虑开户其他券商,如富途证券、老虎证券等。

投资产品方面,TD Ameritrade 支持交易的投资产品区间,除了股票、ETF、基金、债券、期权,还有期货、外汇、加密货币期货等等。

目前,TD Ameritrade 和 Firstrade 都无法交易比特币、以太坊等加密货币。投资者仅能杠杆 TD Ameritrade 交易加密货币期货、ETF、基金等。

交易产品 德美利证券 第一证券
股票
ETF
基金
债券
选项
期货 X
外汇 X
加密货币期货 X
加密货币(现货) X

佣金与费用比较

佣金收费方面,TD Ameritrade 和 Firstrade 在股票和 ETF 方面都是零佣金;

TD Ameritrade 美股期权佣金是每张合约 0.70 美元,Firstrade 则实行免佣金制度,交易期权不需要任何费用。相比之下,Firstrade 在交易期权上额外提供,是市场上最优惠的期权交易券商。如果你会进行间隙交易美股选项,第一证券是不错的选择。

以下整理了TD Ameritrade 和 Firstrade 在股票、ETF、OTC 股票、期权、期货、期货期权的佣金收费结构,方便大家参考。

投资产品 德美利证券 第一证券
股票、ETF 0 美元 0 美元
场外交易 股票 7.44 美元 0 美元
选项 0.70美元/张 0 美元
期货、期货期权 2.41美元/张 不支持交易

其他非交易费用比较

在挑选券商时,除了关注佣金收费结构,还有其他非交易费用(非交易费用),如存仓费(托管费)、代收模块费(股息手续费)、入金、出金费用、转入金、转出资产费用、年费(账户费)、账户闲置费(闲置费)等。

TD Ameritrade 和 Firstrade 都不收取存仓费、代收学费、年费和账户闲置费。在入金时,类似券商也不收取任何费用,但电汇(Wire Transfer/ Telegraphic Transfer)所使用的汇款银行和中转银行可能会收取手续费、电报费等。费用具体以银行为准。

转入资产时,同样券商也不占用任何费用。将资产转出到另一家证券商或银行时,转账按照转账方式(如ACAT、DTC)有不同的收费。费用具体与券商相似。

以下整理了 TD Ameritrade 和 Firstrade 其他非交易费用的收费结构,方便大家参考。

项目 德美利证券 第一证券
存仓费 X X
代收费用 X X
年费 X X
账户闲置费 X X
入金费用 USD 0 银行可能收费 USD 0 银行可能收费
出金费用 USD 25 银行可能收费 USD 25 银行可能收费
转入资产费用 0 美元 0 美元
转出资产费用 25 美元 – 75 美元 50 美元 – 75 美元

出入金渠道与费用比较

TD Ameritrade 和 Firstrade 没有最低入金和出金门槛,股权商主要入金方式均为银行电汇(Wire Transfer / Telegraphic Transfer),按用户所在地区,还接受新加坡银行转账、美国银行 ACH 入金、支票等。

1. 德美利证券 TD Ameritrade

入金方面,TD Ameritrade 在新加坡设有子公司,处理东南亚业务,新马地区用户在开户、入金、出金等均直接对接 TD Ameritrade Singapore。

TD Ameritrade 没有最低入金门槛,可使用的入金方式包括 DBS、POSB 银行转账、电汇和支票,并支持新元(DBS、POSB、支票)、美元(电汇、支票)入金。

持有新加坡DBS、POSB银行户口,可以新元入金,免手续费;

以支票入金,必须由新加坡银行发行的支票,支持新元、美元两种币值,免手续费;

以电汇入金,接受海外银行的电汇入金,只能以美元入金,TD Ameritrade 不收取任何费用,但汇款银行、美国收款银行会收费。比如从马来西亚银行电汇入金,会收取 RM10 至 RM40;美国收银行会收取15美元至40美元。

注意:首次入金超过3,500美元,可获得高达100美元的汇款费用回扣。需以美元通知TD Ameritrade。

出金方面,TD Ameritrade没有最低出金门槛,目前只接受电汇出金,每次出金收费25美元。

2. 第一证券 Firstrade

入金方面,第一证券没有最低入金门槛,可使用的入金方式包括美国银行ACH入金、电汇和支票,支持美元入金,免手续费。

美国地区用户,可以使用ACH和支票入金;其他非美国地区用户则只能使用电汇入金。

第一证券入金详细指引请点击此处。

出金方面,第一证券没有最低出金收费,但用户只能通过电汇出金,每次出金收费25美元。

总结来说,TD Ameritrade 和 Firstrade 在出金渠道大致一样,非美国地区用户只能以电汇入金、出金,每次出金都会调用 25 美元。

德美利证券(TD Ameritrade) 第一证券
开户最低入金 0 美元 0 美元
出入金最低金额 X X
入金方式 新加坡DBS、POSB电汇支票 美国银行 ACH 电汇支票
入金费用 USD 0 银行可能收费 USD 0 银行可能收费
出金费用 USD 25 银行可能收费 USD 25 银行可能收费

安全性比较

券商的规模和历史经营、是否获得证监会监管、持有多少金融牌照,是评估券商可信度的标准之一。没有合法监管与牌照的券商,大家建议注意。

TD Ameritrade 和 Firstrade 都是美国历史悠久、具有一定规模的证券商。TD Ameritrade 成立于 1975 年,至今已有 47 年历史。Firstrade 成立于 1985 年,至今也有 37 年历史。相似券商都受美国证券交易委员会(SEC)监管,也是美国金融业监管局(FINRA)和美国证券投资者保护公司(SIPC)会员。

SIPC为用户提供最高保障金额高达50万美元,包括现金25万美元的账户保障。简单来说,如果券商面临倒闭的问题,券商会先把所剩余的资产兑换成现金,归还用户。如果额度不足,其余的欠款可由SIPC来代付,最大程度保障用户的资金安全。

此外,TD Ameritrade Singapore 受新加坡金融管理局(MAS)监管。

总结来说,TD Ameritrade 和 Firstrade 的安全指数都很好,投资者可放心使用。

交易平台功能比较

交易平台功能是挑选券商的考量因素,包括平台的稳定性、支持哪些设备、界面是否简洁、提供多少种使用语言等,这些都会影响交易过程是否顺利。

以下整理了 TD Ameritrade 和 Firstrade 的交易平台功能比较。

1. 德美利证券 TD Ameritrade

TD Ameritrade透过thinkorswim交易平台(TOS)为用户提供服务,而thinkorswim是公认的最新手习惯的交易平台之一,介面观察好用,提供即时报价(实时价格)和免费2级行情报价。平台上也有多种功能,如个股财报数据、财经日历、新闻动向、深度分析报告、CNBC新闻台等等。

用户也可以在thinkorswim建立追踪名单(Watchlist)、筛选股票等。期权和期货的交易介面尤其出色,适合不同的策略操作。

thinkorswim交易平台拥有英文和简繁体中文界面,支持多种设备,包括网页版(Web)、桌面版(Desktop)和手机版(Mobile)。

手机版又分为thinkorswim Mobile 和 TD Ameritrade Mobile 两款App。thinkorswim Mobile 专为活跃交易者设计,提供更丰富的数据和专业看盘资讯;TD Ameritrade Mobile 的介面则简单,适合新手使用。

一般初学者使用网页版或手机版已经足够,如果想操作更进阶功能,比如使用画线工具、创建专属的分析工具等,桌面版用起来更顺手。

TD Ameritrade Thinkorswim 桌面版交易界面

2. 第一证券 Firstrade

第一证券的交易平台拥有英文和简繁体中文界面,支持网页版(Web)和手机版(Mobile),它的界面相对简单,比较适合下单交易。好处是新手操作界面度高,用户无需登录平台就被密密麻麻的数字或线图搞得不知所措。Firstrade 用户免费获得 Morning Star、Briefing.com、Zacks 以及 Benzinga 的权威资讯和研究分析报告

缺点是介面过于简单,缺乏看盘功能,不适合进行深入分析。也缺少两个步骤安全登录的功能。

总的来说,Firstrade 交易平台专门为新手小白而设,不需要花费太多时间适应平台,有经验的初学者转换到 Firstrade 时也即可以上手使用,省刻下摸索平台功能的时间。

第一证券交易平台简介简单好懂

平台优惠比较

德美利证券和第一证券针对新用户提供不同的优惠。

TD Ameritrade 新用户在首次入金超过​​3,500 美元,TD Ameritrade 银行收取的电汇费用,最高 100 美元。用户在电汇后需以短信通知 TD Ameritrade。

第一证券开户就送一股免费股票,在开户30天内入金100美元或以上,还可另外获得一股免费股票。意思是,用户有机会获得免费的苹果、AMD等股票。仅限美国居民。

电汇25,000美元以上,Firstrade同样对银行征收的电汇费用,最高25美元。每月一次,必须在汇款30美元以上,Firstrade网站申请纳税。

德美利证券 vs 第一证券,如何选择?

TD Ameritrade和Firstrade在交易产品、监管机构、佣金收费、出金渠道以及收费方面都有着相似之处,这让投资者在选择时可能感到困扰。这两家公司都是知名的老牌券商,提供安全可靠的服务,因此从安全性角度来看,任选其一都是可行的。

相较于Firstrade,TD Ameritrade在可交易产品的多样性上更为突出。除了股票、ETF、基金、债券、期权外,TD Ameritrade还支持期货、外汇和加密货币期货的交易。其thinkorswim平台拥有丰富的功能,提供免费的2级行情报价。特别是在期权和期货交易方面,其交易界面表现出色,适合执行不同的交易策略。

然而,与TD Ameritrade相比,Firstrade在全面的免佣金制度上更具吸引力,涵盖股票、ETF和期权,都可以零佣金交易。相比之下,TD Ameritrade对期权交易收取每张合约0.70美元的佣金。此外,Firstrade的交易平台界面设计简单,新手也能轻松上手,为投资者提供了更友好的交易体验。

另外,对于开户时间的考量,Firstrade具有一定的优势。成功开户仅需大约一至两个工作天,而TD Ameritrade的新户口审核时间则相对较长,通常需要1周以上,且需要填写较为繁琐的在线表格。在这一方面,投资者可以权衡考虑各自的需求和时间安排,做出更为明智的选择。

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目录
券商背景
1. 德美利证券 TD Ameritrade
2. 第一证券 Firstrade
交易市场和投资产品比较
佣金与费用比较
其他非交易费用比较
出入金渠道与费用比较
1. 德美利证券 TD Ameritrade
2. 第一证券 Firstrade
安全性比较
交易平台功能比较
1. 德美利证券 TD Ameritrade
2. 第一证券 Firstrade
平台优惠比较
德美利证券 vs 第一证券,如何选择?