最近、香港の証券会社は口座開設方針において重大な調整を行い、富途證券、老虎證券、長橋証券、華盛証券、哈富證券、盈寶證券、天風国際、卓銳證券、尊嘉証券などは全て中国本土の既存ユーザーによる新規口座開設を拒否しています。これは中国本土の既存ユーザーが既存証明による新規口座開設を継続できないことを意味します。本土ユーザーが口座を開設するには、海外居住者または労働者としての身分で申請するしかありません。この変更は主に規制要件への対応、越境資金流動に伴うコンプライアンスリスク防止を目的としています。以下に新規口座開設要件における海外就労または居住証明の詳細について説明します。

一、海外就労・居住証明とは？

海外就労・居住証明とは、中国本土住民が海外にて実際に就労または居住している状態を証明する書類です。香港証券会社における口座開設手続きにおいて、これは申請者の身元と実際の居住地を確認する重要な根拠となり、証券会社が規制遵守と越境取引のコンプライアンス確保を支援します。これらの証明書類を通じて、証券会社は申請者が口座開設条件を満たしているか検証し、潜在的なリスクを低減できます。

二、主な海外就労・居住証明の種類

海外就労・居住を証明できる書類は主に以下のカテゴリに分類されます：

金融関連

• 電子明細書 / 通知書：銀行電子明細書やクレジットカード通知書など。氏名、海外住所、発行日、発行機関名が明記されている必要があります。
• クレジットカード明細書：申請者の海外における消費状況と居住住所を反映できる、一般的な証明書類の一つ。
• 給与明細書：海外企業からの給与支払いを表す銀行取引明細書。申請者の収入が海外からであることが明確に示されている必要があります。

居住関連

• 光熱費請求書：水道、電気、ガス料金請求書を含みます。これらは申請者の海外居住住所を証明します。

• 電話料金請求書：携帯電話料金または固定電話料金の明細書。氏名、住所などの情報を含む必要があります。

• 海外住居賃貸契約書：賃貸契約は申請者の海外居住場所と契約期間を明示します。

• 海外不動産所有証明書：不動産登記簿謄本など。申請者の海外不動産所有を証明する居住証明書。

公的機関・その他証明

• 保険証券：生命保険、損害保険など海外で購入した保険証券で、書類要件を満たすものは全て証明として利用可能です。

• 納税証明書またはその他政府機関発行書類：海外税務署発行の納税証明書など。申請者の海外経済活動・居住状況を証明します。
• 香港運転免許証、その他海外運転免許証：免許証記載の住所情報が海外居住の補足証明になります。
• 香港・マカオ滞在ビスタンプ：香港・マカオでの滞在ビスタンプが時間要件を満たす場合、海外居住証明として利用可能です。
• 労働契約書：海外企業との雇用契約書。申請者の労働身分と職場が海外であることを証明します。
• 在職証明書：海外企業発行の在職証明書。申請者の勤務先、職位、勤務地などを明記します。

ご注意：全ての証明書類の発行日は3ヶ月以内である必要があります。且つ、中国語または英語の氏名、海外住所、書類発行日、発行機関の正式名称が明記されている必要があります。提出書類は画像形式のみ対応しています。

三、海外就労・居住証明として不適切な書類

証明書類を準備する際、以下の書類は要件を満たさないため注意が必要です：

• 指定外の書類タイプ：宅配伝票、レシートなどは、上記規定の証明タイプに該当しない限り、証明書類として認められません。
• 3ヶ月以上経過した書類：証明書類の発行日は3ヶ月以内である必要があります。期限切れ書類は申請者の最新状況を反映できないため、証券会社に認められません。
• 情報不備または不明瞭な書類：PC/スマホ画面の不完全なスクリーンショットで氏名・住所・日付など重要情報が表示されていない場合、または書類が不鮮明で内容を判別できない場合、有効な証明とは見なされません。
• 海外就労・居住に関連しない書類：海外住所情報のない国内取引記録、通話記録などは、申請者の海外就労・居住状態を証明できません。

四、適切な海外就労・居住証明の条件

適切な海外就労・居住証明は通常、以下の条件を満たす必要があります：

• 情報の完全性・正確性：申請者の氏名、海外住所、明瞭な発行日、発行機関の正式名称が書類に明記され、情報が真実・正確・完全であることを保証します。
• 時間要件の順守：証明書類の発行日は3ヶ月以内である必要があります。これにより有効性が保証され、申請者の現在の海外就労・居住状況を正確に反映できます。
• 信頼できる出所：書類は金融機関、政府機関、正規企業など信頼できる機関発行のものである必要があり、証明の信頼性と有効性を確保します。

要約すると、中国本土ユーザーが香港証券会社で口座開設を希望する場合は、新要件に従い関連する海外就労・居住証明書類を必ず準備し、スムーズな口座開設プロセスを進めてください。同時に、提出する証明書類が真実でコンプライアンスに則っていることを確認し、虚偽資料による法的リスクを回避してください。