想象一下，悠闲地开始你的一天，喝着一杯咖啡或茶，知道你的钱正在悄悄地为你工作。对一些人来说，这个梦想可能感觉很遥远，但事实并非如此。房地产投资信托基金（REIT）可以帮助您获得稳定的收入，而无需数百万美元即可开始。它们为您提供财产收入的机会，减去自己管理的成本和压力。通过遵循几个简单的步骤，您可以开始建立投资组合，帮助您建立稳定的收入来源，并让您更接近财务目标。

第1步：了解房地产投资信托基金如何运作

房地产投资信托基金是拥有和管理创收财产的公司，例如您购物的购物中心或存储您在线订单的仓库。可以将它们想象成像新加坡交易所股票一样交易的房地产基金。房地产投资信托基金的特殊之处在于90%的派息要求，这意味着房地产投资信托基金必须与投资者分享大部分收益。这一要求导致许多新加坡房地产投资信托基金提供5%或更多的股息支付。这远远高于定期存款，创造了在其他地方很难找到的可预测收入来源。

第2步：专注于收入强劲、可靠的房地产投资信托基金

并非所有房地产投资信托基金都是平等的。有些公司可能拥有高收益率，但却面临弱势租户或沉重债务的困扰。其他公司的收益率可能较低，但资产负债表更强劲，增长稳定。提前退休的秘诀是寻找具有坚实基本面的房地产投资信托基金，例如健康的入住率、可持续的债务水平以及不断增长的分配记录。这些都是可以在未来几年继续可靠地向您付款的公司。凯德置地综合商业信托基金（SGX：C38 U）或CICT是新加坡最大的房地产投资信托基金，其投资组合中拥有莱佛士城（Raffles City）和新加坡广场（Plaza Singapura）等优质地产。截至2025年6月，入住率健康，为96.3%，零售业租金继续呈正逆转，分别为7.7%和4.8%。CICT的资产负债率为37.9%，房地产投资信托基金以公允价值为中心交易，其收益率为4.9%，由该市一些最知名的资产支持。Frasers Centrepoint Trust（SGX：J69 U）或FCT采取了不同的角度，专注于作为中心地带购物者日常中心的郊区购物中心。2025年6月，REIT的投资组合几乎被完全占用，占99.9%，购物者流量同比增长2.1%，租户销售额同比增长4.4%。租金逆转为高个位数，而杠杆率为38.6%。后港购物中心的持续升级已预先承诺74.0%，预计于2026年9月完工，为有机增长提供了管道。按照今天的价格，FCT的收益率为5.2%。

第三步：跨部门多元化以实现稳定

将所有的钱都投入到一种类型的财产中可能存在风险。聪明的投资者将赌注分散到不同的REIT行业。Mapletree Logistics Trust（SGX：M44 U）或MLT为您提供支持电子商务的仓库和物流中心的机会。尽管截至2025年6月，入住率略有下降至95.7%，但该信托继续享受正的租金逆转。MLT收益率为6.2%，投资组合多元化，充分利用了供应链和仓库空间需求不断增长的长期趋势。从更具防御性的角度来看，请关注Parkway Life REIT（SGX：C2 PU）。医疗保健房地产投资信托基金的收益率可能较低，为3.7%左右，但自2007年上市以来，它几乎每年都会提高核心分布。在此期间，支出增长了130%以上。无论经济状况如何，Parkway Life的医疗保健和老年护理物业往往会被完全占用，使其成为新加坡最稳定的房地产投资信托基金之一。

第4步：将股息再投资至复合财富

这里就是奇迹发生的地方。与其花费季度股息，不如将其再投资以购买更多的房地产投资信托基金。假设您投资10，000新元购买房地产投资信托基金，收益率为6.0%。如果您花掉股息，您每年将获得600新元。但如果再投资它们，20年后10，000新元可能会增加到30，000新元以上。所有这些都不需要增加你自己的钱，这就是复利的力量。每次再投资的股息购买更多的单位，然后产生更多的股息，创造一个雪球效应，加快你的财富积累。

第5步：平衡增长潜力与收益率

追逐最高收益率是很诱人的，但如果您想提前退休，可持续增长更加重要。吉宝DC REIT（SGX：AJBU）实现了这一平衡。数据中心REIT的收益率约为4.2%，但它为数据中心的长期增长做好了准备。2025年6月的入住率为95.8%，由于重大合同续签，租金逆转强劲，约为51%。2025年上半年（2025年上半年），在收购吉宝DC Singapore 7 & 8以及东京数据中心1的支持下，其单位分配率（DPU）同比增长12.8%。 CapitaLand Ascendas REIT（SGX：A17 U）或CLAR提供5.4%的收益率，涵盖商业园、物流和工业地产。2025年中期，入住率为91.8%，而资本负债率为37.4%。随着今年宣布的价值8.78亿新元的收购，CLAR继续扩大规模以实现稳定的分销增长。

变聪明：开辟提前退休之路

房地产投资信托基金不会让你一夜暴富。但无论目标是什么，它们都可以为您提供一条稳定且可预测的路径。秘诀不在于追逐最高收益的REIT或试图确定利率时间。这是关于选择优质的房地产投资信托基金、跨行业多元化以及有足够的耐心让您的投资组合增长。保持一致，对股息进行再投资，并让复合来完成繁重的工作。随着时间的推移，这些小而稳定的步骤可以转化为有意义的收入，并让您比您想象的更接近您的财务目标。想要创造终身收入来源吗？查看我们的报告《7只可以终身支付的新加坡蓝筹股》。我们发现了强大的派息股票阵容，具有您在当今市场所需的可靠性和增长潜力。不要错过这些可靠的选择。立即下载您的副本并开始建设安全的财务未来！在Facebook、Instagram和Telegram上关注我们，了解最新的投资新闻和分析！披露：The Smart Investor的Joanna Sng拥有本文中提到的所有房地产投资信托基金的股份。