嘉信理财向英国引入新服务
美国最大的零售股票经纪商之一嘉信理财 (Charles Schwab) 正在通过推出管理账户精选产品,扩大其为英国投资者提供的服务范围。
托管账户选择是代表客户管理的独立投资组合。嘉信理财将协助选股,并提供固定收益投资和跨多个资产类别的平衡策略。
实际上,这是一项个性化的财富管理服务,据称,该服务是为满足投资者的目标而量身定制的,并得到严格的投资原则、深入的研究和行业领先专家的见解的支持。
管理账户精选主要关注美国市场的投资机会,目前美国市场占全球股市市值的大部分。
如何获得该账户资格?
为了获得账户资格,投资者需要存入至少 100,000 美元或等值资金,以获得托管股票账户。然而,要访问固定收益或平衡账户,他们需要投资 250,000 美元或更多。
股票账户的管理费用为每年 1.00%,固定收益和平衡策略基金的费用分别为 0.65% 和 0.95%。
管理账户选择不仅限于嘉信理财产品
如果您不只投资单一股票,除了自有基金之外,嘉信理财还提供 10 名外部管理人提供的基金供您选择。 外部管理人员均经过该司分析师的审查,使用定性和定量筛选来告知他们的选择。
对于那些想要更高水平的个人服务的英国客户,嘉信理财还提供财富咨询服务,为客户匹配专门的顾问。然而,要获得这项服务的资格,您需要投资 100 万美元或更多,年费为 0.80%。
英国财富管理行业不断发展
根据个人投资管理和财务咨询协会 PIMFA 的数据,英国财富管理市场管理着 9,500 亿英镑的资产,另外 2720 亿英镑是在财务顾问的帮助下管理的。1.20 万亿英镑是一笔巨款,足以吸引嘉信理财 (Charles Schwab) 来到大西洋彼岸。
嘉信理财英国董事总经理 Richard Flynn 透露:“经济环境意味着投资建议目前对投资者来说很有价值。2023 年迄今为止,美国市场的动荡意味着 2022 年跌幅最大的股票在过去几个月中表现优于大盘。在这种情况下,投资者了解自己购买的是什么很重要,因其与增长、价值和质量有关。“
“我们为英国投资者提供的新财务咨询解决方案将使客户能够获得广泛的专业管理的美元投资组合。嘉信理财的管理账户精选为客户提供了各种有针对性的投资策略,财富咨询则提供根据投资者目标量身定制的个性化财富管理服务。”
然而,无论是来自传统管理者、机器人顾问还是直接面向消费者 (D2C) 平台,英国的财富管理业务已经很成熟,国内对客户和资产的竞争已经很激烈。
嘉信理财的主要卖点大概是其对美国市场的了解和经验,自主投资者可能会找到成本更低的 ETF,提供类似的资产配置策略。如果您有现金并且希望获得有关从英国投资美国的建议,可能适合您。
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