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盈立证券(uSMART)线上开户完整流程

uSMART 是香港证监会、新加坡金融管理局(MAS)监管的持牌法团,致力于为不同背景及投资需求的族群提供美股、港股、新加坡股、期权、外汇差价合约等交易服务。这篇文章分享 uSMART 盈立智投开户教学,从注册到开户,用多图文方式带你一步步申请 uSMART 证券账户。

盈立证券(uSMART )线上开户完整流程

想开始投资海外证券市场如美国、香港证券,首先要开一个专门买卖海外股票的证券账户。来自香港的 uSMART 盈立证券以金融科技驱动及专业智能投资工具,成为近年来备受市场矚目的创新型券商。

uSMART 是香港证监会、新加坡金融管理局(MAS)监管的持牌法团,致力于为不同背景及投资需求的族群提供美股、港股、新加坡股、期权、外汇差价合约等交易服务,只需一个账户即可轻松投资,且能交易零股(fractional share trading),非常适合新手与资深投资人。

这篇文章分享 uSMART 盈立智投开户教学,从注册到开户,用多图文方式带你一步步申请 uSMART 证券账户。

uSMART logo

▍uSMART 四大特色

1. 受授权机构监管、持有合法牌照

uSMART 是香港证监会、新加坡金融管理局(MAS)认可的持牌法团,持有合法监管,从事证券交易和清算、融资融券及财富管理等服务。

新加坡监管:uSMART SG 受新加坡金管局(MAS)监管并持有资本市场服务牌照(CMS),持有财务顾问豁免自制。牌照编号 CMS101161。

香港监管:uSMART HK 持有香港证监会认可并授予的1、4、9号牌照,即证券交易、就证券提供意见、提供资产管理类牌照。牌照编号:BJA907。

2. 金融商品覆盖全面

uSMART 金融商品覆盖全面,不仅支持港股、美股、新加坡股票交易,还支持美股零股、美股期权、指数期权、结构性产品、A股、期货、ETFs、基金、认股证和牛熊证交易。

3. 5分钟内完成开户

uSMART 提供一站式线上开户服务,通过设计简洁易懂的 uSMART 官方网站或 APP 就可以申请证券账户,非常方便。加上开户审核相当快捷,假设工作日早上申请账户,最快隔天审核通过,即可入金并在晚上美股开市时下单。

4. uSMART SG APP 功能完整

从看盘、选股、下单,一个 uSMART SG APP 就搞定,轻松投资全世界。uSMART APP 荣获 Intelligent Investment Platform Award of Excellent、Outstanding Smart (AI) Investment Mobile App 等多项金融科技新创肯定,各种创新智能投资功能如市场数据、智能诊股、趋势型态分析、财务报表分析、社群、财经视频与专家分析报告等等。

▍uSMART 证券账户类型

uSMART 提供两种证券账户类型:现金账户(Cash Account)、保证金账户(Margin Account)。开户是免费的,没有最低入金门槛。

以下介绍两种证券账户特色。

Cash Account 现金账户

作为基本型证券账户,Cash Account 只允许以现金进行交易,账户购买力依据户口现金余额而定。简单来说,在账户开通后,投资人必须存入资金才可以开始交易股票。如果出现账户现金不足的情况,可能会导致订单无法顺利执行。

持有 Cash Account,投资人可交易股票市场(Equity market)和零股(Fractional share trading)。

Margin Account 保证金账户

Margin Account 为投资人提供杠杆交易,允许投资人通过抵押账户中的现金存款(融资)或证券资产(融券),获得较大购买力,达到放大杠杆和潜在投资回报的效果。投资人可以开最高3倍杠杆。

持有 Margin Account,投资人可交易股票市场(Equity market)、零股(Fractional share trading)、期权(Options)、卖空(Short selling)和外汇差价合约(FX CFD)。

该选择哪一种证券账户?

保证金账户和现金账户各有利弊,取决于个人的投资知识水平、策略、可承受风险、本金大小等。

保证金账户让投资人通过杠杆放大盈利,同时也会放大亏损风险。因此想使用杠杆交易,事先必须做好投资功课、制定投资策略、进出场交易点等,尽量将风险降至最低。

假如是投资新手,或是自我评估无法(或不愿)承受风险,建议开设现金账户就好,手中有多少现金就投资多少。

当然,投资人也可以先开设现金账户,有需要时再升级为保证金账户。操作方式是登录 uSMART App > Trade > 任选其中一个证券市场 > 点击「>」 > 点击「Upgrade now」。

佣金收费方案

uSMART 一共有3种交易佣金定价方案——uSMART Trader、uSMART Standard 和 uSMART Intel。你可以在开户时按照个人投资需求,选择任一佣金定价方案。

  • uSMART Trader:超低佣金费率,适合有经验的投资人。不含 Welcome Package。
  • uSMART Standard:享有低廉的佣金费率、Welcome Package。可访问部分 SMART 交易工具。
  • uSMART Intel:享有基本佣金费率、Welcome Package。可访问部分 SMART 交易工具。户口的资产管理规模(AUM)必须维持在 SGD 2,000,否则将被下调至 uSMART Standard 方案。

假如你已经有一定投资经验、对投资分析工具有一定需求,选择uSMART Trader 将是一个不错的选择;

假如你正在寻求低佣金方案、同时也不频繁进出市场投资,或是想维持小资金投资,可考虑uSMART Standard。

当然,如果你预计个人投资组合将超过 SGD 2,000,那么 uSMART Intel 适合你。

以下介绍不同方案在美股、港股和新加坡股票投资的佣金费率。

美股 uSMART Trader uSMART Standard uSMART Intel
佣金 Commission USD 0.003 / 股最低佣金 USD 0.50 / 订单最高佣金 0.50% * 交易金额 USD 0.004 / 股最低佣金 USD 0.88 / 订单最高佣金 0.50% * 交易金额 USD 0.009 / 股最低佣金 USD 1.00 / 订单最高佣金 0.50% * 交易金额
平台费 Platform Fee USD 0.005 / 股最低佣金 USD 1.00 / 订单最高佣金 0.50% * 交易金额 USD 0.005 / 股最低佣金 USD 1.00 / 订单最高佣金 0.50% * 交易金额 USD 0.01 / 股最低佣金 USD 1.88 / 订单最高佣金 0.50% * 交易金额

港股 uSMART Trader uSMART Standard uSMART Intel
佣金 Commission 0.024% * 交易金额 0.03% * 交易金额 0.06% * 交易金额
平台费 Platform Fee HKD 12.00 HKD 12.00 HKD 15.00

新加坡股 uSMART Trader uSMART Standard uSMART Intel
佣金 Commission 0.02% * 交易金额最低佣金 SGD 1.00 / 订单 0.03% * 交易金额最低佣金 SGD 1.00 / 订单 0.05% * 交易金额最低佣金 SGD 1.00 / 订单
平台费 Platform Fee 0.03% * 交易金额最低佣金 SGD 1.88 / 订单 0.03% * 交易金额最低佣金 SGD 1.88 / 订单 0.05% * 交易金额最低佣金 SGD 1.88 / 订单

开户资格

只要年满18岁,即可亲自申请开设uSMART证券账户,仅限Cash Account。年满21岁则可以申请Margin Account。

▍uSMART开户准备文件

开户前需要准备:

  1. 身份证明文件:可选择Singpass(新加坡公民、新加坡永久居民、新加坡合法准证)、身份证(仅限新加坡、中国、马来西亚、印度、香港、澳门、台湾、泰国和印尼公民)或护照
  2. 当前居住地址证明:可选择银行结单、信用卡账单、保险公司的信函或结单、水电煤或电话费单、券商成交单据或结单、地方政府信函(*注意:需为最近3个月文件、清楚列出申请者英文全名和英文地址)
  3. 税务号码(Tax residency & tax identification number)

其他资料:

  1. 电子邮箱 email
  2. 公司名称和地址
  3. 资产和收入明细

建议在有稳定网络的地方以及使用电脑操作注册,方便填写资料,并在申请过程中不会断网导致数据消失需重新再来。

▍uSMART开户完整流程教学(多图文)

开户费用 Cost : RM0

开户验证时长 Time Needed : 1至3个工作日

uSMART 开户流程只需要简单12个步骤:

  1. 登录uSMART 网站,注册电子邮箱 email 或手机号码,设定密码
  2. 选择开户身份
  3. 输入个人基本信息
  4. 输入就业与税务信息
  5. 认证个人身份
  6. 提交住址证明
  7. 填写财务背景(证券账户选择及投资经验)
  8. 人脸识别
  9. 申报合规信息、阅读并确认同意开户的协议和相关披露
  10. 签名

本文会以手机开户流程做图解介绍,全程使用英文界面,只要按照以下流程一步步执行,大约5分钟即可顺利完成 uSMART 的开户。如需转换语言界面,可点击右上角 English 将使用语言调整为中文。

* 备注:和老虎证券(Tiger Brokers)、微牛(Webull)一样,马来西亚人需通过uSMART Singapore申请账户。

第一步:登录uSMART网站,注册电子邮箱/手机号码,设定密码

进入uSMART网站,选择以手机号码或电子邮箱注册新账号,点击「Get Code」,系统将发送验证码至指定邮箱或手机号码。

接着设置密码,☑️下方的 Registration Agreement and Privacy Policy 栏位,表示同意相关协议。最后点击「Registration」注册。

uSMART 开户第一步 01
uSMART开户第一步 02
uSMART 开户第一步 03

点击「Open Account」开始申请。

uSMART 开户第一步 04

第二步:选择开户身份

选择本次开户的身份:个人或联名身份。

uSMART 开户第二步 01

选择个人身份状态:

  • 新加坡:新加坡公民、新加坡永久居民、持有新加坡合法准证,可使用 Singpass 开户
  • 其他地区:可使用身份证、护照开户

接受身份证开户的地区包括中国、马来西亚、印度、香港、澳门、台湾、泰国和印尼。

uSMART开户第二步 02

第三步:输入个人基本信息

开始填写个人信息(Identification),包括身份证明文件签发国家、国籍、出生国家、证件类型、英文全名、出生日期、性别。

📍注意要填写真实资料,地址也要和身份证明文件资料相符合,避免之后无法通过账户验证。

uSMART 开户第三步 01
uSMART 开户第三步 02

第四步:输入就业与税务信息

填写个人受雇状况、行业、职业、公司名称、税务居民国家、税务号码(所得税)、联系电话。

📍马来西亚税务号码为 SG 11位数字,如 SG12345678901,可在报税文件如 Borang BE 或 Borang B 找到,或向税务局(LHDN)查询。

uSMART 开户第四步 01
uSMART 开户第四步 02
uSMART开户第四步 03

第五步:认证个人身份

上传身份证明文件(身份证、护照择一),确保文件上有你的照片、全名、出生日期、身份证明号码和国籍。注意需要上传身份证正面(Front)与反面(Back),同时确保照身份证详细信息清晰可读、不模糊、不反光,也没有任何水印。

📍扫描副本不可使用。

uSMART 开户第五步

第六步:提交住址证明

目前住址证明不是开户必须提供项目。新加坡、马来西亚、中国,开户使用身份证不需要提供住址证明;香港、澳门和台湾,提供身份证开户,同时需提供三个月内的住址证明。

住址证明可选择以下文件:

  • 银行结单
  • 信用卡账单
  • 保险公司的信函、收据或结单
  • 水电煤或电话费单
  • 券商成交单据、结单、上市公司公告通知(如配股、发股息)
  • 地方政府信函
  • 身份证明文件,如身份证,可用于地址验证

📍文件需为英文版本。

uSMART 开户第六步

第七步:填写财务背景(证券账户选择及投资经验)

填写个人资产信息,包括资产来源、年收入、资产净值、投资目标。

uSMART 开户第七步 01
uSMART开户第七步 02

接着选择证券账户类型:Cash Account 或 Margin Account。

uSMART开户第七步 03
uSMART 开户第七步 04

客户账户审核(Customer Account Review)主要评估用户对特定投资产品(Specified Investment Products, SIPs)的知识水平与经验,以符合新加坡交易所合规要求。

一共有四个选项,必须勾选其中一项:

  • 持有金融、投资相关学历或资格认证
  • 过去10年拥有在金融、投资相关领域至少连续3年的工作经验
  • 在过去3年,至少交易6次在特定投资产品(listed Specified Investment Products)上
  • 已完成并通过新加坡交易所线上教育课程(SGX Online Education Programme)的在线考核。假如选择这一项,必须呈交相关成绩证明。
uSMART 开户第七步 05
uSMART开户第七步 06

第八步:人脸识别

按照要求进行人脸识别,需要根据指示拍摄一个大头影片。

📍确保你的头像在影片中清晰可见

uSMART 开户第八步 01
uSMART 开户第八步 02
uSMART 开户第八步 03

第九步:申报合规信息、阅读并确认同意开户的协议和相关披露

接着申报合规信息,据实以 ☑️ 申报表示本人或直系亲属、亲密好友不曾被委托担任政府高官职位(PEP)等、不曾破产等等。

阅读所有协议和相关披露,如 Risk Disclosure Statement for Overseas-Listed Investment Products、Risk Disclosure Statement of Margin Trading 等等。

在下方 ☑️ 表示同意所有协议和相关披露。

uSMART 开户第九步 01
uSMART 开户第九步 02

第十步:签名、完成

最后签上英文全名,即可完成开户,并等待 uSMART 通知开户进度。

选择 uSMART 交易佣金定价方案:uSMART Trader、uSMART Standard或uSMART Intel。

uSMART 开户第十步 02
uSMART 开户第十步 01
uSMART 开户第十步 03

如何查询 uSMART 开户进度?

登录 uSMART APP,点击 "Open Account",即可查看开户进度。你也可以向客服查询。

查詢 uSMART 开户進度 01
查詢 uSMART 开户進度 02

▍实测 uSMART 开户所需时间和心得

uSMART 开户审批速度相当迅速,团队实测在周三下午开户,第二天下午已收到开户成功的电邮通知。以我们的实测体验来说,开户所需填写资料与其他海外券商大致相同,操作界面设计简单、指示清晰。事先准备相关文件,不用10分钟就能轻松开户。

假如在开户过程遇到问题,欢迎留言给我们,我们团队会尽量提供协助。

▍uSMART 开户常见问题

开户需要多长时间?

官方说法是1至3个工作日,但是只要文件和资料齐全且符合要求,其实整个审批不会花费太长时间。团队实测1个工作天内即顺利开户,收到电邮通知。

假如超过1星期都没有消息,可以电邮联系 uSMART 客服询问,或使用 uSMART App 的 Live chat 功能咨询。

开户有最低入金门槛吗?

没有最低入金的要求。

开户后不入金,账户会一直有效吗?

账户会一直有效。

免责声明:本文观点来自原作者,不代表Hawk Insight的观点和立场。文章内容仅供参考、交流、学习,不构成投资建议。如涉及版权问题,请联系我们删除。

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▍uSMART 四大特色
1. 受授权机构监管、持有合法牌照
2. 金融商品覆盖全面
3. 5分钟内完成开户
4. uSMART SG APP 功能完整
▍uSMART 证券账户类型
Cash Account 现金账户
Margin Account 保证金账户
该选择哪一种证券账户?
佣金收费方案
开户资格
▍uSMART开户准备文件
▍uSMART开户完整流程教学(多图文)
第一步:登录uSMART网站,注册电子邮箱/手机号码,设定密码
第二步:选择开户身份
第三步:输入个人基本信息
第四步:输入就业与税务信息
第五步:认证个人身份
第六步:提交住址证明
第七步:填写财务背景(证券账户选择及投资经验)
第八步:人脸识别
第九步:申报合规信息、阅读并确认同意开户的协议和相关披露
第十步:签名、完成
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