美国零售巨头沃尔玛（WMT）近日宣布，已与美国联邦贸易委员会（FTC）达成1000万美元的和解，以回应其在提供电汇服务中未能有效防范诈骗的指控。根据2022年提出的诉讼，FTC指出沃尔玛没有采取适当措施来保护消费者，使得诈骗者利用其服务进行不法交易，并从中获利“数百万美元”。 FTC消费者保护局负责人表示：“消费者损失了数亿美元，委员会要求沃尔玛承担责任。”该诉讼指控沃尔玛对于如何保障资金转移服务缺乏足够培训，且未向顾客发出警告，导致诈骗者能够轻松提领现金。 根据MoneyGram、Western Union及Ria等机构维护的诈骗资料库，自2013年至2018年间，沃尔玛涉及的诈骗付款超过1.97亿美元，相关的可疑付款或许高达13亿美元。此外，此次和解还禁止沃尔玛在未做好防诈措施的情况下继续提供电汇服务，并将对故意忽视诈骗风险的行为施加限制。 这一事件引发市场关注，专家们认为，即使是大型企业也可能面临重大法律挑战，提醒投资者需谨慎评估潜在风险。