若い頃、両親はお金をすべて使うのではなく貯めるように言ったことはありますか ？もちろん、彼らは良い意味です。しかし、またインフレの慈悲に残します。なぜ ？簡単に言えば、今日の 100 シンガポールは明日は価値が下がる。インフレが購買力を損なうのは、その代わりに何ができるのでしょうか。まず、お金を投資して、その期間のインフレ率よりも高いリターンを目指すことができます。投資は危険ではないのか。はい、確実性などはありません。投資したお金を失う可能性があります。インフレの効果は確実であり、投資しなければ、お金の価値は低下します。一方、適切な投資判断を下し、リスクアペタイトに合った資産に投資できれば、インフレ率が高くても富を増やすことができます。

インフレの数学

インフレの数学について簡単に触れてみましょう。今年の住宅の価格は 10 万シンガポールドルで、年間インフレ率が 3% であると想像します。同時に、私が 10 万シンガポールドルの現金を持っていると仮定し、それを家を買う代わりに貯めることを選ぶ。来年、この家は 103，000 シンガポールドルで、私は 3，000 シンガポールドル不足になります。だから、私はまだ 10 万シンガポールドルを持っていましたが、インフレによってこの金額の実質価値はわずか 3% 下落しました。しかし、代わりにそのお金を投資したら ？投資の数学は同様に簡単です。私のお金の実質価値を維持するためには、上の例の 3% のインフレ率をマイナスするために、私の投資リターンは 3% である必要があります。この指標は、経済のすべての財とサービスの総インフレ率をカバーしています。1 シンガポールの 2024 年のインフレ率は 2.4% であったが、 2023 年と 2022 年のインフレ率は 4.8% と 6.1% とはるかに高い。これらの上昇率に寄与した 2 つの主な理由は、 GST の増加とパンデミックからの景気の回復でした。2014 年から 2022 年の間、見出し率はほとんど 1% を下回っていました。

インフレを克服する株式

インフレ率を特定した後、インフレに耐えられるいくつかの株を見てみましょう。ブルーチップ企業： これらは、深いポケットで産業をリードする大手、確立された企業です。ブランドポジショニングが強いため、多くの顧客を失うことなくコスト上昇を吸収し、価格を引き上げることができます。DBS グループ （ SGX ： D 0 5 ） ： シンガポールの大手銀行として、 DBS はインフレ率の上昇の恩恵を受けています。インフレの上昇により金利が上昇し、貸付金と預金金とのスプレッドが拡大し、全体的な収益性が向上します。プロクター · アンド · ギャンブル （NYSE： PG）： 世界有数の消費財メーカーとして、 P & G はインフレ経済において信頼できる投資を行っています。家庭用品やパーソナルケアなどの主食品は、非弾力的な需要を持つ傾向があり、価格が上がっても「必需品」に近いため、人々はこれらの商品を購入します。配当株： 株主に配当を定期的に支払う株で、予測可能な収入源として機能します。配当株式の良い例は、キャピタルアンドインテグレーテッド · コマーシャル · トラスト （ SGX ： C 38 U ） などの不動産投資信託です。CICT は複数の小売業と商業施設を所有する。歴史的に、 REIT は高いインフレ期間に賃料を増加させることができました。コモディティ関連株式： エネルギーや石油会社などのコモディティ重視の企業は、原材料コストを上昇させ、したがって資産価値を上昇させるインフレの恩恵を受けます。その大きな理由は、コモディティ株が実体経済と結びついていることです。株式の例としては、エネルギー価格のボラティリティの受益者である Sembcorp Industries （ SGX ： U 96 ） が挙げられます。

多様化問題

インフレを克服する候補株をいくつか取り上げたので、もう一つの重要な教訓は、多様化が鍵であるということです。つまり、 1 つのセクターに賭けるな。ポートフォリオをキュレーションする際には、カバーする 3 種類の株式のバランスのとれた組み合わせが理想的です。役に立つもう一つの実用的な戦略は、「ドルコストの平均化」です。 4 これは、短期的な利益を追求する市場を時間を取ろうとするのではなく、本質的に固定された間隔で投資する固定金額のお金を選択することです。同様に、短期的にインフレ率を上回る投機的な株を追うことは、強固なファンダメンタルズがない場合、リスクがあります。ファンダメンタルズに固執し、株式を「信じる」ことは非常に重要ですが、ボラティリティの時期にはポートフォリオのリバランスを無視しないでください。

スマートになる ： インフレは残るが、投資も残る

これまでのすべてを繰り返しますが、インフレは困難であり、決して消えることはありませんが、投資は富を保護し成長させることができます。ファンダメンタルズと市場の安定性のあるビジネスに固執することで、インフレと良い戦いを立てることができます。インフレはあなたの富を侵食する必要はありません — 適切な戦略があれば、それはあなたの投資規律を鋭くし、長期的にあなたのポートフォリオを強化することができます。私たちの初心者向けガイドは、最良の購入決定を下し、間違いを減らす方法を教えてくれます。Facebook 、 Instagram 、 Telegram で最新の投資ニュースと分析をフォローしてください！開示 ： Raghav は、記事に記載されている特定の株式のいずれも所有していません。