米国の小売大手ウォルマート （ WMT ） は、電信送金サービスの提供における詐欺防止の失敗の申し立てに対して、米国連邦取引委員会 （ FTC ） と 1000 万ドルの和解に達したと発表した。2022 年に提起された訴訟によると、 FTC はウォルマートが消費者を保護するための適切な措置を講じず、詐欺師が不正な取引にサービスを利用し、「数百万ドル」の利益を得ることができたと主張した。FTC 消費者保護局長は、「消費者は数億ドルの損失を被ったが、委員会はウォルマートに責任を求めている」と明らかにした。ウォルマートは送金サービスを保護する方法に関する十分な訓練を欠いており、顧客に警告をしなかったため、詐欺師が簡単に現金を引き出すことができたと訴える。MoneyGram 、 Western Union 、 Ria などの機関が管理する詐欺データベースによると、ウォルマートは 2013 年から 2018 年の間に 1 億 9700 万ドル以上の詐欺支払いに関与し、関連する疑わしい支払いは 13 億ドルに達した。また、ウォルマートが詐欺防止措置を講じない場合の送金サービスを継続することを禁止し、詐欺リスクを意図的に無視する行為に制限を課す。専門家は、大企業でさえ大きな法的挑戦に直面し、投資家に潜在的なリスクを慎重に評価することを警告するかもしれないと判断する市場の懸念を引き起こした。