新加坡金融管理局（MAS）对瑞士亚洲金融服务私人有限公司（SAFS）实施了250万新加坡元的组合处罚，因违反MAS的反洗钱和打击恐怖融资（AML/CFT）要求。

MAS还对SAFS的CEO Olivier Pascal Mivelaz先生和COO Steve Knabl先生发出了警告，因未能履行其确保SAFS遵守MAS的AML/CFT要求的职责和职能。

从2015年9月到2018年10月，作为一家财富和基金管理公司的SAFS业务经历了显著增长。然而，其在各个领域的AML/CFT控制没有跟上增长的步伐，并且不足，导致在同一时期多次违反了MAS的AML/CFT要求。这使SAFS面临金融犯罪的风险。

MAS检查期间发现的违规行为包括：

1. 在企业范围风险评估（EWRA）中未考虑到公司客户和业务活动的某些相关风险因素；
2. 在建立业务关系之前未执行客户尽职调查（CDD）措施，在完成CDD措施之前就与客户建立了业务关系；
3. 尽管交易与SAFS对客户的了解不一致，但未审查客户账户中的多笔第三方交易；
4. 未能确定一些客户具有较高的洗钱或恐怖主义融资（ML/TF）风险，即使存在红旗（例如，具有持票人股权的公司客户），导致未对这些客户执行加强的CDD措施。对于公司已确定为较高ML/TF风险的其他客户，SAFS未能充分确定客户及其受益所有人的财富来源和/或资金来源。SAFS还未经高级管理人员批准即与某些这些高风险客户建立或继续业务关系；
5. 尽管有足够的依据，但未向多位客户提交可疑交易报告（例如，SAFS知悉客户据称涉及金融犯罪的新闻报道）；
6. 未进行任何内部审计来监督公司的AML/CFT控制措施的有效性以及其遵守监管要求。

MAS还对Mivelaz先生和Knabl先生发出了警告，因为未能履行其作为CEO和COO的职务和职能，以确保SAFS遵守MAS的AML/CFT要求。特别是，他们批准了不足的EWRA。在这四年的时间里，他们也未能确保定期进行内部审计，以评估SAFS在这段时间内的重大业务增长下AML/CFT控制措施的有效性。

SAFS已采取必要的纠正措施来解决MAS发现的不足。